Megvan a cél, akkor ismernünk kell az utat is, ami oda vezet. Ehhez szükséges egy jól átgondolt tervezés is.
Megtervezzük a nyaralásunkat, a nagyobb eseményeket az életünk során, az otthonteremtést, a gyerekvállalást stb.. Akkor miért ne kellene egy átgondolt tervezés a pénzügyi céljaink eléréséhez is?
Eisenhower elnök mondta: „A tervek haszontalanok, de a tervezés létfontosságú”
A célt meghatározni nem művészet, de az odavezető út megtervezése szakemberért, egy jó edzőért kiállt!
A mai információ rengetegben nehéz eligazodni, és gyorsan nehézkessé, és megterhelővé válhat a pénzügyi folyamatok átlátása, megértése. Ebben segítek, és abban is, hogy feszültségek nélkül, gondtalanul, az esetleges kockázatokra felkészülve valósíthassa meg céljait.
A pénzügyi tervezés első lépése, hogy felmérem az ügyfelem anyagi helyzetét. Ehhez szorosan kapcsolódik a kockázati profil elemzése és a portfólió teljes körű áttekintése. Ezek feltétlenül szükségesek azért, hogy a pénzügyi tervezés valóban a jövőbeli célok elérését segítsék elő, a megfelelő rugalmassággal. Ezek után jöhet a pénzügyi elemzés. Ez az elemzés egyben egy helyzetkép is, amely átfogó képet mutat a jelenlegi pénzügyi helyzetről. Ez megalapozza a pénzügyi célokról és a célok eléréséhez szükséges stratégiát.
Ügyfeleim olyan személyek, akik szeretnék jó kezekben tudni a jövőjüket pénzügyi szempontból. Akkor tudunk igazán jól együtt dolgozni, ha kölcsönös a bizalom, őszinték vagyunk egymáshoz, és a legapróbb részletekig megismerhetem a megbízóm pénzügyi helyzetét és céljait.
Mivel fontosnak tartom a munkám során a folyamatos tájékoztatást és a rendszeres egyeztetést, ezért nálam nincsenek tabunak számító témák – nyíltan beszélek a kockázatokról és a költségekről is.
